Автор: 13:39 Письма и разъяснения  

Банки будут отслеживать операции с криптой

Добрый день, уважаемые коллеги!

Прежде всего я обращаюсь к тем, кто интересуется криптовалютами и майнингом. Свежая информация: ЦБ РФ выпустил довольно мутное письмо. Суть этого документа в том, что банки начнут отслеживать операции с криптовалютой. 

Письмо Центрального банка Российской Федерации от 10 июня 2021 года №12-4-2/2850

Честно скажу: вы сможете изучить это письмо, если сможете его понять. Оно написано сложным языком, поэтому придется переводить на человеческий. И даже если вы являетесь юристом, на это уйдет часа полтора.

Уважаемые коллеги-криптоэнтузиасты. ЦБ сказал всем коммерческим банкам, что они обязаны отслеживать все операции с криптовалютой: вход в крипту из фиат, выход из крипты, обмен, например, BTC на USTD, и т.д. Письмо относится не только к банкам, но и к биржам. Банкам поручено отслеживать все эти операции. Это первое, что нужно знать.

Второе. ЦБ указал коммерческим банкам, что операции с криптовалютой теперь относятся к повышенному риску. 

Третий момент, который нужно знать. Коммерческим банкам разрешено теперь разрабатывать свои правила внутреннего контроля, и там они могут писать все что угодно для контроля операций с криптовалютой. Они могут сами решить, какие документы от вас потребовать, из которых бы следовало, что ваши доходы получены легально, прежде чем разрешить вам войти в крипту, а могут вообще не разрешить. У каждого банка будут свои правила. Но в любом случае уже дана команда под микроскопом отслеживать эти операции. 

Четвертое. Это письмо ЦБ написано на основе запроса одного какого-то коммерческого банка. И некоторые специалисты опять начинают писать глупости. Замечательный человек, который писал письмо в ЦБ, указал, что: «в соответствии с ч.3 ст.3 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ, цифровая валюта признается имуществом». 

Какая прелесть. Уважаемый писатель, в ст.3 №115-ФЗ, нет части 3. Там ее просто нет, вы ошиблись. И момент второй: там нет ни слова про цифровые валюты. В п.п. 5 п. 1 ст. 6 действительно написано, что Росфинмониторинг должен контролировать цифровые финансовые активы. Но криптовалюта не является цифровым финансовым активом согласно Федеральному закону от 31.07.2020 №259-ФЗ.

Коллеги, чтобы вас совсем не запутать, к чему я все это говорю? В Указании ЦБ РФ от 20 октября 2020г. №5599У, которое вносит изменения в Указание ЦБ РФ от 2 марта 2012 года №1375П. Там действительно дана команда коммерческим банкам контролировать цифровые валюты. И вот теперь они, по большому счету, могут делать все что угодно. 

Будут ли банки нас ограничивать в сумме 600 тысяч рублей? 

Это остается под вопросом. Потому что ЦБ в своем мутном ответе в принципе дает такое право коммерческим банкам для неквалифицированных инвесторов установить планку 600 тысяч рублей. Они могут привязать это решение к письму ЦБ, которое относилось не к цифровым валютам, а к цифровым финансовым активам.

Вывод

Самый лучший вывод, который из всего этого можно сделать: они сами не знают, что с этим делать. По идее, до конца года должно появиться штук 7 федеральных законов и штук 20 каких-нибудь инструкций, где нам разжуют все это хозяйство: что, как, чего, почему. А пока это все это гадание на кофейной гуще. Вместе с тем давайте будем иметь в виду, что государство сейчас, в частности в лице ЦБ, начинает потихонечку накладывать свою лапу на цифровые валюты. И дальше будет больше, кто бы сомневался.

Если вы будете через банк со своей карточки отправлять в фиат на Binance, например, банк ваш тормознет эту транзакцию, потребуют каких-то разъяснений, объяснений, документов, попросят принести декларацию со штампом налоговой инспекции, доказать, что с этих денег заплатил налоги и т.д. Не удивляйтесь: теперь коммерческие банки будут иметь право все это хозяйство требовать. И дай Бог, чтобы они не прочитали это письмо, не узнали о нем и ничего с вас не требовали. 

Всем, кто инвестирует в крипту, я желаю удачи и процветания. Вы молодцы, я с вами. Спасибо.

Ссылка на документ:

Письмо Центрального банка Российской Федерации от 10 июня 2021 года №12-4-2/2850

ЗАПИСАТЬСЯ НА СЕМИНАР

 


Мы против обналички и незаконных схем снижения налогов.

Мы за легальное ведение бизнеса и призываем всех бизнесменов работать в соответствии с законами Российской Федерации.


(Visited 777 times, 1 visits today)

Руководитель юридической компании «Туров и партнеры», практикующий и ведущий специалист по налоговому планированию, построению индивидуальных налоговых схем и холдингов, оптимизации финансовых потоков.


Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Загрузка...